IKZE – oszczędzanie zwolnione od podatku

2020-12-15 14:11:57 IKZE – oszczędzanie zwolnione od podatku

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w skrócie IKZE, to najefektywniejszy i najbardziej motywujący sposób oszczędzania bez zobowiązań. IKZE to nowa forma oszczędzania wprowadzona przez rząd, zachęcająca do oszczędzania.

Co to jest IKZE?

Patrząc od strony czysto technicznej, IKZE jest umową zawieraną pomiędzy posiadaczem takiego rachunku, a podmiotem uprawnionym do jego prowadzenia. Tym ostatnim, zgodnie z Ustawą o indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego, może być bank, towarzystwo ubezpieczeniowe, TFI zarządzające funduszem inwestycyjnym, PTE zarządzające funduszem emerytalnym lub firma prowadząca działalność maklerską.

Jeśli chodzi natomiast o samo działanie IKZE, to stanowi ono rodzaj programu oszczędnościowego, który pozwala na korzystnych zasadach inwestować środki z myślą o emeryturze. Może polegać to na nabywaniu obligacji skarbowych lub korporacyjnych, akcji giełdowych, jednostek funduszy inwestycyjnych, czy też wpłacaniu kapitału na konta oszczędnościowe. Mowa tu zatem zarówno o samodzielnym inwestowaniu, jak i lokowaniu środków z pomocą specjalistów zajmujących się zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi.

Niezależnie, z jakich sposobów inwestowania korzysta posiadacz IKZE, może liczyć na te same atrakcyjne rozwiązania podatkowe, a także korzystne zasady przekazywania oszczędności potencjalnym spadkobiercom.

Oszczędzanie na IKZE – czy warto?

Konto IKZE może założyć osoba fizyczna, która ukończyła 18 lub nawet 16 lat (jeśli uzyskuje już dochody). Co istotne, jest to w zasadzie jedyny wymóg stawiany przed klientami. Do programu może więc przystąpić każdy zainteresowany, niezależnie od wykonywanego zawodu czy wysokości uzyskiwanych dochodów. Co więcej, mogą do niego zatem dołączyć nawet osoby, które już przeszły na emeryturę i pobierają świadczenie od państwa.

Wcześniej wspomniane zalety sprawiają, że oszczędzanie w ramach IKZE powinien rozważyć każdy. W ten sposób można regularnie oszczędzać zarówno małe kwoty, rzędu 50 czy 100 zł miesięcznie, jak również znacznie większy kapitał. Nic nie stoi też na przeszkodzie, aby na konto wpłacać środki „okazjonalnie”, raz czy kilka razy w roku. Niezależnie od wielkości wpłat, w ciągu wielu lat uczestnictwa w programie będzie można zaoszczędzić na podatkach. Co jednak oczywiste, im wyższe będą wpłacane kwoty, tym większe będzie można uzyskać korzyści.

Pamiętaj:

  • Aby skorzystać z odliczenia podatkowego za dany rok, pieniądze na IKZE musisz przelać do 31 grudnia.
  • Maksymalna wpłata na IKZE w 2020 r. wynosi 6 272,40 zł.
  • Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem.

Copyright © Fintaxis Finanse

Pozostałe aktualności

2024-02-07 12:35:19 Pożyczka Obrotowa do 3 MLN zł - DOLNOŚLĄSKIE!

Województwo dolnośląskie stawia na innowacje i konkurencyjność przedsiębiorstw! Dzięki nowemu Funduszowi Powierniczemu o wartości 278 mln zł, mikro, małe i średnie firmy oraz przedsiębiorstwa typu small mid-caps i mid-caps z regionu będą mogły zainwestować w rozwój, automatyzację oraz ekoinnowacje. Projekt przewiduje wsparcie dla co najmniej 701 przedsiębiorstw, w tym 91 MŚP wprowadzających

Sprawdź szczegóły!

Czytaj więcej →
2024-02-01 11:04:31 Wschodnia Polska: Pożyczka na rozwój turystyki do 1 MLN zl - Oproc. 2%!

Przedsiębiorstwa z sektora turystycznego i pokrewnych branż mogą teraz skorzystać z atrakcyjnej formy wsparcia finansowego, która ułatwi rozwój ich działalności. Pożyczka na rozwój turystyki oferuje korzystne parametry, co czyni ją atrakcyjną opcją dla firm poszukujących funduszy na inwestycje.

Sprawdź szczegóły!

Czytaj więcej →
2024-01-26 09:21:27 Nowe produkty Unijne na 2024 rok!

Dowiedz się, dlaczego 2024 rok może być znaczącym okresem dla przedsiębiorstw, otwierając nowe możliwości inwestycyjne i sprzyjając zrównoważonemu rozwojowi sektora MŚP. Nie przegap szansy na uzyskanie ważnych informacji na temat unijnych wsparć finansowych, które mogą wpłynąć pozytywnie na kondycję polskiego biznesu. Zainicjuj swój sukces i zdobądź kluczowe wskazówki dotyczące korzystania z dostępnych funduszy inwestycyjnych!

Sprawdź szczegóły!

Czytaj więcej →
2024-01-24 11:56:21 Mieszkanie na START: Nowy program na 2024 rok!

Marzysz o własnym gniazdku, a dotychczasowe warunki kredytowe sprawiały, że to wydawało się niemożliwe? Ministerstwo Rozwoju i Technologii ma dla Ciebie rewolucyjne rozwiązanie! W drugiej połowie 2024 roku startuje program Mieszkanie na Start – klucz do Twojego wymarzonego lokum.

Oprocentowanie od 0% do 1,5%

Sprawdź szczegóły!

Czytaj więcej →
Fintaxis Finanse - Departament Wsparcia Biznesu
Verified by MonsterInsights