Doradca Finansowy – zawód coraz popularniejszy na polskim podwórku, znany i ceniony od lat na zachodzie, w naszym kraju ciągle jeszcze ewoluujący i dążący do właściwej formy. Nierzadko natrafiasz na pytania „Po co Doradca?”, „Nie lepiej iść do banku?”, „A ile to kosztuje?”. Takie rozważania często są tematem także Twoich rozmyślań, kiedy znajdujesz się u progu podjęcia ważnej dla Ciebie decyzji o skorzystaniu z finansowania w banku.
Dlaczego doradca – Nie lepiej do banku?
Odpowiedź na to pytanie jest niezwykle prosta. Doradca Finansowy jest obiektywny. Zwłaszcza, jeżeli firma, którą reprezentuje nie jest powiązana kapitałowo z żadną instytucją finansową, oferującą własną paletę produktów. Dobry Doradca, zwróci uwagę na koszty dostępnych rozwiązań, ostrzeże przed ukrytymi pułapkami ofert, dopasuje rozwiązanie do potrzeb, a przede wszystkim, przeanalizuje rynek i dopasuje do tych potrzeb Twoje możliwości. Samotne chodzenie po bankach, wysłuchiwanie prezentacji, zestawianie ich ze sobą jest niezwykle czasochłonne, męczące i niestety – najczęściej finalnie nie spełnia oczekiwań. Przyczyna jest jedna: każdy bankier będzie promował swój produkt, a co za tym idzie, przedstawiał ofertę swojego pracodawcy w jak najlepszym świetle. Bardzo często na pierwszym spotkaniu nie konfrontuje się klienta z jego realnymi możliwościami, a jedynie zachęca do podjęcia współpracy, niezależnie od tego, jaki będzie jej finał. Doradca Cię w tym wszystkim wyręczy, mało tego, nie będzie Ci nic próbował sprzedawać, bo przecież wiesz czego potrzebujesz – prawda ? A skoro wiesz, czego chcesz, a Doradca ma w ofercie wszystkie instytucje posiadające produkt, którego szukasz, odpada kwestia przedstawiania wszystkiego w dobrym świetle i można od razu przejść do etapu dogłębnej analizy Twojej sytuacji i wyboru swoistego kompromisu pomiędzy Twoimi oczekiwaniami, a możliwościami, jakie oferuje rynek. Do tego to wszystko pod jednym adresem, dzięki czemu oszczędzasz czas ( nie chodzisz od banku do banku, pomijasz etap zachęcenia do współpracy – od razu analizujemy Twoje potrzeby i możliwości ), a także energię i nierzadko pieniądze ( parkingi i paliwo też kosztują, a od banku do banku trzeba dojechać ).
A ile to kosztuje ?
W związku z faktem rozliczania się z bankami, biura doradztwa finansowego, takie, jak Fintaxis nie pobierają od klientów opłaty za swoje usługi. Praktycznie każdy Bank dostrzegając potencjał, jaki tkwi w zawodzie doradcy finansowego, udostępnia swoje produkty do dystrybucji zewnętrznej. Jest to podyktowane tym, że coraz większa grupa Polaków poszukując dobrej oferty finansowej udaje się do firm brokerskich, dostrzegając zasadność argumentów, o których pisaliśmy powyżej.
