Fakty i mity o FAKTORINGU.

2022-09-14 11:10:48 Fakty i mity o FAKTORINGU.

Faktoring– jest to usługa finansowa przeznaczona dla firm prowadzących sprzedaż towarów i usług innym firmom lub instytucjom w kredycie kupieckim, czyli z odroczonym terminem płatności.
Oferowany jest w obrocie krajowym i zagranicznym, z przejęciem i bez przejęcia ryzyka niewypłacalności odbiorcy.

 

Na czym to dokładnie polega?

Przedsiębiorca “dostawca” sprzedaje towar i ustala ze swoim odbiorcą płatność za dostawę, która nastąpi np. w przeciągu 30 dni. Jest to czas, w którym formalnie realizowany jest przychód, co powoduje powstanie zobowiązania podatkowego, chociaż gotówka jeszcze nie wpływa. W tym czasie może też zaistnieć potrzeba uregulowania innych należności: za dostawy materiałów do produkcji, wynagrodzeń itp. W tej sytuacji pomaga przedsiębiorcy faktoring!

Dostawca dostarcza zamówiony towar lub usługę do Odbiorcy. Wystawiona faktura zostaje przekazana zarówno do kontrahenta jak i faktora, który w przeciągu około 30 minut przelewa pierwszą część środków, zaliczkę (od 80 do 100% z wystawionej faktury) na konto Klienta. Pozostałą drugą część (0 – 20%) klient dostaje od kontrahenta – odbiorcy. Koszty faktoringowe pokrywane są dopiero z drugiej płatności lub wystawiane Po rozliczeniu transakcji faktor wystawia swojemu klientowi fakturę kosztową.

 

 

Faktoring to świetny sposób na budowanie wizerunku rzetelnej marki i godnego zaufania partnera w biznesie. Skoro płacisz swoim dostawcom na czas, terminowo realizujesz zlecenia, dbasz o swoich pracowników, stan maszyn i firmowych samochodów (a wszystko to za sprawą odzyskanej dzięki faktoringowi płynności finansowej), zyskujesz w oczach swoich partnerów biznesowych i chętniej polecają Cię oni swoim znajomym.

Jest to także narzędzie finansowania biznesu, dzięki któremu sfinansujesz wygrany przetarg, zrealizujesz kolejne zlecenie, czy dokonasz zakupu nowych maszyn, systemów czy innych inwestycji. Optymalne wykorzystanie limitu faktoringowego i świadome korzystanie z produktu, może przynieść firmie znacznie więcej korzyści, niż tylko ratunek w momencie chwilowego kryzysu finansowego

 

 

Kto bierze udział w faktoringu?

Uczestnikami transakcji faktoringowych są: faktor, faktorant, klienci faktoranta.
– faktor — bank lub spółka faktoringowa, na którą faktorant przelewa swoje należności,
– faktorant — przedsiębiorca, czyli dostawca towarów/usług,
– dłużnik — odbiorcy towarów/usług z odroczonym terminem płatności.

 

Usługa faktoringu dostępna jest dla wszystkich firm, bez względu na to, czy są to duże zakłady i korporacje, czy też mali i średni przedsiębiorcy lub osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą. Mitem jest zatem stwierdzenie, że tylko duże firmy korporacyjne mogą sobie na niego pozwolić.

Podsumowując, z faktoringu mogą skorzystać:
– wszystkie firmy (w tym JDG i startup’y), które rozliczają się bezgotówkowo na podstawie faktur z odroczonym terminem płatności,
– przedsiębiorcy, którzy szukają alternatywnych źródeł finansowania bieżącej działalności swojej firmy,
– przedsiębiorcy, którzy chcą zwiększyć swoją atrakcyjność względem potencjalnych odbiorców, oferując im długie terminy płatności,
– firmy, które borykają się z problemem braku płynności finansowej, spowodowanym zatorami płatniczymi,
– firmy ze wszystkich branży, a w szczególności firmy z branży transportowej, HoReCa, handlowej, budowlanej i produkcyjnej, w których długie terminy i opóźnienia w płatnościach są przykrą codziennością.

 

Istnieje wiele rodzajów faktoringu. Wyróżniamy :

– faktoring z regresem (niepełny, niewłaściwy) — najpopularniejszy rodzaj, ryzyko niewypłacalności ponosi przedsiębiorca,
– faktoring bez regresu (pełny, właściwy) — ryzyko niewypłacalności ponosi faktor,
– faktoring eksportowy — usługa zbliżona do faktoringu bez regresu, różnica dotyczy kraju pochodzenia beneficjenta,
– faktoring odwrotny — polega na finansowaniu przez faktora zobowiązań klienta wobec jego dostawców,
– faktoring dla dostawców do Jednostek Samorządu Terytorialnego i Jednostek Samorządu Powiatowego — ryzyko niewypłacalności odbiorcy leży po stronie dostawcy.

 

Faktoring, w przeciwieństwie do kredytu:

– nie przyczynia się do wzrostu zadłużenia twojej firmy,
– nie zmniejsza jej zdolności kredytowej,
– nie wymaga twardych zabezpieczeń,
– przyznawany jest dużo szybciej, a nawet online – nie pogarsza ratingu przedsiębiorstwa.

 

Usługa faktoringu niesie ze sobą wymierne korzyści:

– zmniejsza ryzyko współpracy z nierzetelnymi kontrahentami,
– poprawia skuteczność zarządzania wierzytelnościami,
– pozwala ograniczyć koszty administracyjne,
– nie przyczynia się do wzrostu zadłużenia,
– nie wymaga zabezpieczenia na majątku firmy,
– nie pogarsza ratingu firmy,
– nie zmniejsza zdolności kredytowej.

 

 

Jeśli Twoja Firma:

-Potrzebuje szybko uzyskiwać płatności za swoje towary lub usługi
-Posiada stałych, wiarygodnych kontrahentów
-Wystawia wiele faktur miesięcznie i poświęca dużo czasu na ściąganie wierzytelności
-Prowadzi sprzedaż z odroczonymi terminami płatności
-Ma trudności z terminowym uzyskiwaniem spłat od kontrahentów
-Nie jest konkurencyjna z powodu zbyt krótkich terminów, kredytów kupieckich udzielanych odbiorcom
-Poszukuje elastycznego źródła finansowania

Porozmawiaj z doradcą Fintaxis Finanse i dobierz odpowiedni rodzaj faktoringu!
tel. +48 22 164 78 16
kontakt@fintaxis.pl
www.fintaxis.pl

Pozostałe aktualności

2022-09-26 12:02:34 DOTACJA na Termodernizację budynków oraz OZE!

Zbliżają się chłodniejsze dni. Zastanawiałeś się jak zaoszczędzić na ogrzewaniu swojego mieszkania/ domu / siedziby firmy? Jak uzyskać dofinansowanie na nowe źródła ogrzewania? Może interesuje Cię fotowoltaika?

Sprawdź jak uzyskać dofinansowanie!

Czytaj więcej →
2022-09-21 11:19:33 Pożyczka Inwestycyjna dla LUBUSKICH Przedsiębiorców! - Oproc. 0,2%!

Potrzebujesz finansowania na swoje przedsięwzięcie, a może chcesz rozwinąć swój biznes? W województwie lubuskim teraz jest taka możliwość! Oferta przeznaczona w szczególności dla START-UPów!!

Sprawdź więcej szczegółów pożyczki! 

Czytaj więcej →
2022-09-19 12:21:23 Dotacja BREXIT- dla Polskich firm eksportowych poszkodowanych w związku z Brexitem.

Czy w wyniku opuszczenia przez Wielką Brytanie Unii Europejskiej Twoja firma odczuła negatywne skutki, utraciłeś możliwość importu lub eksportu? Zostałeś zmuszony do zmiany funkcjonowania przedsiębiorstwa? DOTACJA BREXIT będzie idealnym rozwiązaniem!

Sprawdź więcej szczegółów! 

Czytaj więcej →
2022-09-19 09:31:37 Bezzwrotne dotacje dla Przedszkoli oraz Szkół! - Nabór Ciągły.

Prowadzisz punkt szkolny lub przedszkolny, chcesz doposażyć lub przeprowadzić inwestycję? Już teraz możesz skorzystać z dotacji skierowanej dla Twojej działalności!

Trwa nabór wniosków o dotację dla szkół i przedszkoli z dofinansowaniem do 100%!

Sprawdź szczegóły oferty!

Czytaj więcej →
Fintaxis Finanse - Departament Wsparcia Biznesu